Consulenza antiriciclaggio per agenzie immobiliari
Metti la tua agenzia al sicuro. Conformità normativa, zero stress
Metti la tua agenzia al sicuro. Conformità normativa, zero stress.
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Se gestisci un’agenzia immobiliare, devi sapere che rientri tra i soggetti obbligati dalla normativa antiriciclaggio, ai sensi del D.Lgs. 231/2007. Questo significa che sei tenuto ad adottare una serie di misure specifiche per prevenire il rischio di riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo, anche nel corso di attività apparentemente comuni, come la vendita o l’affitto di un immobile.
Molte agenzie sottovalutano questi adempimenti, ma il rischio di sanzioni amministrative (anche molto elevate) o di controlli ispettivi è reale, soprattutto alla luce dei recenti aumenti dei controlli da parte di UIF e Guardia di Finanza.
Quali sono gli obblighi per le agenzie immobiliari?
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Secondo quanto previsto dalla normativa, le agenzie immobiliari devono:
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1. Effettuare l’Adeguata Verifica della Clientela (KYC)
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Identificare e verificare l’identità del cliente e del titolare effettivo
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Verificare lo scopo e la natura del rapporto
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Monitorare costantemente la relazione nel tempo
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2. Segnalare le Operazioni Sospette (SOS)
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Quando emergono dubbi su operazioni potenzialmente collegate al riciclaggio o al finanziamento del terrorismo, l’agenzia è tenuta a segnalarle tempestivamente all’UIF (Unità di Informazione Finanziaria)
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3. Conservare la Documentazione
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I dati e le informazioni raccolte durante la verifica devono essere conservati per 10 anni
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Questo include copie dei documenti identificativi, contratti, note e ogni altra informazione utile
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4. Adottare un Sistema di Valutazione del Rischio
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Ogni agenzia deve dotarsi di un’analisi del rischio personalizzata, in base alla propria operatività e tipologia di clientela
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5. Predisporre un Manuale Antiriciclaggio
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Documento interno che descrive le procedure operative, le responsabilità, le modalità di verifica e conservazione dei dati
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6. Formare il personale
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I collaboratori devono essere formati periodicamente sugli obblighi normativi, anche attraverso corsi strutturati o aggiornamenti annuali
Come possiamo aiutarti
In TZ&A Studio Associato, abbiamo sviluppato un servizio su misura per il mondo immobiliare. Offriamo una consulenza completa per accompagnarti dalla verifica della tua posizione attuale fino alla piena conformità, senza farti perdere tempo e senza appesantire il tuo lavoro.
Ti aiutiamo a:
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Verificare la tua situazione attuale (check-up iniziale)
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Redigere o aggiornare il tuo Manuale antiriciclaggio
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Costruire le procedure operative adatte alla tua realtà
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Eseguire correttamente l’adeguata verifica della clientela
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Tenere sotto controllo documentazione, scadenze e registri
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Offrire formazione obbligatoria a titolari e collaboratori
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Supportarti in caso di controlli o richieste ispettive
perchè affidarti a tz&a
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Esperienza concreta nel settore immobiliare
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Approccio multidisciplinare: commercialisti e legali a tua disposizione
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Soluzioni personalizzate per ogni tipo di agenzia, dalla singola sede al grande gruppo
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Supporto costante, anche da remoto, per ogni dubbio o aggiornamento normativo
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Non si tratta solo di rispettare la legge, ma di proteggere la tua attività, migliorare la reputazione aziendale e lavorare con maggiore serenità.